Stimmt Aber nach dem die Frage jetzt drei mal kam, müssen wir da jetzt mal, denke ich, Klartext reden. Jeep fahren ist kein Schnäppchen, das sollte dir bewusst sein. Kundendienst und Ersatzteile kosten ein Vielfaches von dem, was du vom 500er gewohnt bist. Auch die Steuer und Versicherung schlägt gnadenlos zu. Wenn du also mit deinem Budget schon so knapp kalkuliert hat, dass ein Mehrverbrauch von 0,1-0,2 L/100km problematisch wird, solltest du den Kauf des Renegade vielleicht noch einmal überdenken. Die Anschaffung ist ja das Eine, aber den laufenden Unterhalt muss man auch stemmen können.

Ich weiß, wenn man etwas unbedingt haben möchte und die Chance dazu sieht, lässt man sich gerne mal verleiten. Ich kann dir nur den Rat geben, trotzdem den Kopf kühl zu halten, damit es am Ende nicht zum Fiasko wird. Ein finanziertes Auto nach kurzer Zeit wieder abstoßen zu müssen, reißt einen zumeist noch tiefer in die Krise.

Oder mit anderen Worten ...

Du kannst dir ein Fahrzeug dann leisten, wenn es dir finanziell möglich ist, das Fahrzeug zu kaufen, bar bezahlen, einzusteigen die Kiste an die nächste Hauswand zu setzen, ins Geschäft zurückgehen und den nächsten zu kaufen und bar zu bezahlen ...

Nach diesem Verfahren hopse ich nun schon einige Jahrzehnte durchs Leben, bin frei vom Druck durch Banken etc.

Gut ich habe die ersten 15 Jahre nur abgelegte Daimler gefahren, weil ich mir mehr nicht leisten konnte (Kaufpreis zwischen 2000,- und 3000,- DM damals) aber ich kam auch überall hin wohin ich wollte, hatte niemals Schulden gemacht und konnte immer gut schlafen ...

Das grosse Problem liegt einfach darin, dass man sich heutzutage sehr schnell in Sachen reinreitet, aus denen man nicht mehr rauskommt ... also gut überlegen, ob es wirklich jetzt dieses Neufahrzeug sein muss ... in 2-3 Jahren wird es auch günstige Renegade Gebrauchtfahrzeuge geben ...

ManEater schrieb:

... in 2-3 Jahren wird es auch günstige Renegade Gebrauchtfahrzeuge geben ...

Aber auch die verursachen die gleichen Unterhaltskosten. Man muss halt die die gewählte Fahrzeugklasse seinen Möglichkeiten anpassen. Gegen eine Finanzierung spricht m. E. erst mal nichts, solange die grundsätzlichen Parameter stimmen. D. h. der Restwert des Fahrzeugs muss immer über der Restschuld sein, was bei vielen der heutzutage angebotenen Modelle nicht der Fall ist. Speziell von den weit verbreiteten Ballon-Finanzierungen würde ich tunlichst die Finger lassen. Vor allem wenn einem suggeriert wird, man könne statt der Schlußrate auch das Fahrzeug dem Händler auf den Hof stellen, damit wäre die Sache erledigt.

Sicher sind Gebrauchte dann im Unterhalt gleich teuer ... aber die Kosten für die Anschaffung sind doch um einiges niedriger ...

Aber du sprichst ein wichtiges Thema an ... bei heutigen Krediten schnallen es viele Kreditnehmer nicht, dass nach Ablauf des Kredites (z.B. 10 Jahre) z.B. das Haus noch längst nicht bezahlt ist, weil man zwar Zinsen bezahlt aber alles in allem kaum 20% zurückgezahlt sind ... wie denn auch bei 1,75% Tilgung/anno ...

Also mit spitzem Bleistift nachrechnen, wenns nicht anders geht Laufzeit in Monaten x Rate verglichen mit Anschaffungspreis + Anschaffungspreis x eff. Jahreszins x Laufzeit gibt schon mal einen guten Überblick was dann nach 4-5 Jahren beim Autokauf auf Pump noch ansteht ...

Und Vorsicht bei Banken und Autohändlern, die wollen alle nur dein Bestes ... dein Geld ... das ist auch kein Beratungsgespräch sondern eine knallharte Verkaufsverhandlung ... es gibt kein Beraterbanken, wovon sollten die leben?